С увеличением объемов и разнообразия криптовалютного мира в печати стала использоваться терминология, ранее не знакомая широкому кругу. Одно из таких слов — ICO. Что оно означает и какой интерес представляет для обычных людей, компаний и экономики в целом?

Содержание:

1. Что такое ICO
2. Как проходит ICO
3. Как заработать на ICO
4. Список ICO проектов конца 2017 — начала 2018 года
   • Universa
   • FlashToken
   • Lamden Tau
   • LiveTree ADEPT
   • LHCripto
5. Как уменьшить риски при инвестициях в ICO
6. Заключение

Что такое ICO

Многие инвесторы, особенно частные лица с небольшими финансовыми возможностями, предпочитают вкладывать именно в перспективные ICO проекты, так как этот рынок на сегодняшний день не имеет государственного регулирования, что подразумевает отсутствие строгой отчетности и механизма налогообложения. Также инвесторов привлекает доступность операций с токенами на криптовалютных биржах по сравнению с аналогичными действиями на фондовых биржах. Немаловажный довод в пользу блокчейн проектов — этот способ привлечения инвестиций используют проекты в наиболее перспективных направлениях, преимущественно в IT-технологии. Поэтому столько, сколько можно заработать на ICO, нереально сделать при других вариантах вложений. Но при этом инвестиции в ICO стартапы подразумевают высокие риски ввиду отсутствия гарантий со стороны государства.

Как проходит ICO

Со времени первого проведенного в 2013 году ICO сложилась определенная методика реализации этого механизма инвестирования.

Преимущественно процесс состоит из следующих этапов:

1. презентация проекта на специализированных форумах;
2. пре-ICO, или предварительная продажа;
3. собственно ICO.

Презентация позволяет разработчикам получить обратную связь. Юридически никто не может повлиять на замыслы команды, но замечания и уточнения потенциальных инвесторов достаточно часто принимаются во внимание, приводя к корректировке способа реализации ICO, сроков или элементов самого проекта. Предварительная продажа (pre-ICO) может использоваться для разных целей, например, при подготовке к выпуску бета-версии продукта или для зондирования активности инвесторов. Купить токены в ICO на этом этапе можно со значительными скидками, что стимулирует становиться ранним инвестором. Сам процесс ICO также может быть разделен на этапы с постепенным повышением стоимости монеты. Скидки для ранних инвесторов порою достигают нескольких десятков процентов.

Необходимые коины можно купить на криптовалютной бирже или через онлайн-обменник. Инструкции о порядке инвестирования на сайте проекта достаточно подробно описывают весь механизм. Если планируется выпуск токенов по стандарту ERC20, то создавать дополнительных кошельков не потребуется — после внесения необходимой суммы на ваш кошелек будет переведено соответствующее количество коинов. Если требуется специальный кошелек — прилагается ссылка на его скачивание с описанием процесса установки. Некоторые проекты распределяют токены (криптовалюту) ICO только после окончания активной фазы. Это зависит от используемых технологий, например в связи с последующим распределением непроданных монет среди инвесторов.

Как заработать на ICO

Через некоторое время после окончания ICO криптовалюта (токены) проекта интегрируется в процесс обмена на криптовалютных биржах. Некоторые разработки предполагают конвертацию с помощью собственных механизмов — на сайте проекта или через мультивалютный кошелек.

Предполагается несколько способов получения прибыли инвесторами. В различных пропорциях чаще всего это такие варианты:

• продажа токенов после роста котировок. Большая часть токенов после выхода на биржи дает рост в цене в десятки, а то и сотни раз на протяжении первых месяцев после завершения ICO проекта;
• ежемесячная или ежегодная выплата определенных вознаграждений (дивидендов) держателям токенов;
• получение услуг или продукции компании на льготных условиях.

Некоторые токены дают право голоса при определении стратегии проекта, что предоставляет возможность повлиять на будущую прибыль.

При привлечении инвестиций в ICO значительные суммы идут на баунти. Если проще, то это вознаграждения за участие в информационной компании, например, в виде публикаций в социальных сетях, на тематических форумах и т. д.

Список ICO проектов конца 2017 — начала 2018 года

На конец 2017 года ежемесячно проводится около 50 ICO, поэтому рассмотреть все проекты в рамках одной статьи просто нереально. Ниже представлен рейтинг ICO проектов с наиболее интересными условиями.

Universa

Этот ICO проект в России запущен Александром Бородачем, который широко известен, как создатель одной из крупнейших в Европе краудфандинговой платформы VentureClub.ru, признан наиболее эффективным бизнес-ангелом 2017 года, в прошлом возглавлял маркетинг Mail.ru Group, занимается преподавательской деятельностью в МГУ. Команда состоит из опытных специалистов в сфере блокчейна и других направлениях IT-технологии.

Основная цель проекта — создать универсальную блокчейн-платформу для реального бизнеса. Приоритеты — устойчивость к пиковым нагрузкам, простота использования, надежность, скорость и мизерная стоимость транзакций. Уникальный протокол Universa позволит обрабатывать до 20 000 транзакций в секунду, что на порядки выше, чем другие блокчейн-разработки. ICO в октябре — декабре 2017 года позволило привлечь инвестиций на 28,5 миллионов долларов.

FlashToken

Менее, чем за месяц инвесторы вложили в проект свыше 3 миллионов долларов. Основная деятельность — майнинговые фермы, облачный майнинг, продажа, а в перспективе и производство майнингового оборудования, разработка приложений на основе блокчейн-технологий, инвестиции в криптовалюты и успешные ICO проекты. Проект предоставил действующий прототип мультивалютного кошелька с функциями мессенджера, социальной сети и возможностью обмена валют без обращения к сторонним ресурсам. Одна из особенностей проведения этого ICO — нереализованные токены не сжигаются, а распределяются между инвесторами пропорционально их вложениям.

Lamden Tau

Из ICO, какие сейчас проходят, выделяется стартап Lamden Tau. Проект стартовал 1 ноября 2017, прием инвестиций закончится 15 февраля 2018 года. В планах компании привлечь 10 000 000 долларов для разработки инструментов, упрощающих создание приложений на основе технологий блокчейна. Для реализации этих планов сформировалась команда из специалистов, много лет занимающихся разработками в сфере финансов, недвижимости, аналитики, аэрокосмической промышленности и т. д.

Впечатляюще выглядит и список советников — только несколько имен из него:

• Леонард Тан — разработчик программного обеспечения Visa;
• Джанлука Руджеро — менеджер по IT-технологии (в т.ч. — внедрение блокчейна) в компании Volkswagen;
• В. Виек — основатель консорциума блокчейна в Силиконовой долине;
• Ахим Едельски — руководитель отдела информационных технологий компании Daimler Real Estate, возглавляет берлинский отдел Международной Ассоциации Объектов Недвижимости в Блокчейне.

LiveTree ADEPT

Один из ближайших ICO проектов — LiveTree ADEPT. Компания LiveTree уже 2 года предоставляет услуги краудфандинга в киноиндустрии и за это время освоила 5% рынка Великобритании в этой сфере. Руководство компании приняло решение провести ICO с 7 по 21 января 2018 года для привлечения средств на разработку концептуально новой платформы LiveTree ADEPT, которая позволит сократить расстояние между производителями видеопродукции и зрителями. Объем охватываемого сектора — около 500 миллиардов долларов. Компанию возглавляет Эшли Тюринг, в прошлом основавший проект Winamp и получивший значительный опыт во время работы в Microsoft.

В команду также входят:

• Черил Клэрк — диктор телевидения, актриса, журналист с более, чем 20-тилетним стажем;
• Джеми Вард — доктор компьютерных наук (Институт Технологий, Цюрих), участвует в научных разработках Лондонского Университетского Колледжа, с 2001 года занимается разработкой устройств в сфере криптографии;
• Леннард Ван Оттерло — экс-консультант по связям с общественностью PublicisMSL Group, принимал активное участие в формировании брендов и стратегических программ многих компаний;
• Стюарт Лейтч — в прошлом известен по работе в Intercontinental Exchange.

LHCripto

Проект LHCripto возник не на пустом месте — компания успешно работает в сфере биржевой деятельности с 2004 года.

Привлечение инвестиций проходит в три этапа:

• пре-ICO (30.10 — 2.12.2017) — определение стоимости токена LHCoin, 20 000 000 монет пропорционально распределены между ранними инвесторами;
• ICO (04 — 31.12.2017) — основная инвестиция, на продаже 50 000 000 монет с еженедельным повышением цены;
• пост-ICO (01 — 31.01.2018) — распродажа оставшихся токенов с повышением цены каждые 5 дней.

Максимальный размер инвестиций — 50 млн (при ее достижении ICO прекращается на любом этапе), минимальная сумма — 1 млн долларов. На начало января достигнута планка в $5,5 млн.

Разработчики предлагают следующие варианты получения дохода от приобретения токенов LHCoin:

1. Early Bird Bonus — выплата более ранним инвесторам за счет повышения стоимости токенов на более поздних этапах;
2. CashBack — выплата процента от брокерских операций;
3. гарантированный рост стоимости токена на уровне 20% в первый год, если значение окажется ниже — компания выплачивает разницу.

Действует реферальная программа в размер 3% от суммы инвестиций.

Как уменьшить риски при инвестициях в ICO

Рост популярности блокчейн-технологий привлекает не только мелких и глобальных инвесторов, но и мошенников. Аналитики отмечают рост количества ICO-проектов, изначально запланированных как скам. Кроме этого, неудача стартапа может быть связана с недостаточным профессионализмом команды. Поэтому инвестору перед участием в том или ином ICO необходимо тщательно взвесить все «за» и «против».

Основные признаки серьезного проекта:

1. привлечение инвестиций в давно и стабильно функционирующую структуру;
2. наличие тестового образца разрабатываемого продукта;
3. в команду проекта входят специалисты, известные по другим проектам;
4. представительный список советников/информационных спонсоров;
5. востребованность предлагаемого продукта или услуги.

Заключение

При правильном подходе к инвестициям в ICO вероятность получения значительного дохода достаточно высока. Но последние год — два ажиотаж вокруг криптовалют приводит к тому, что люди для инвестирования иногда закладывают свое движимое и недвижимое имущество, а это может привести к очень печальным последствиям. Все аналитики рекомендуют вкладывать в блокчейн-технологии только такие суммы, потери которых не станут катастрофическими. При этом не стоит забывать, что никакое количество положительных отзывов и одобрительных обзоров не гарантируют успех того или иного стартапа, а также про феномен «мудрость толпы», что порою позволяет успешно запускать с виду невыразительные или даже шуточные проекты, как произошло, например, с DogeCoin.