Торговля криптовалютой с плечом предполагает использование заемных средств для приобретения активов. Такая схема работы позволяет увеличить прибыль от каждой сделки, но вместе с этим возрастают и риски. Рассмотрим, как правильно воспользоваться этой возможностью, чтобы повысить доход и максимально снизить возможные потери.

В чем суть торговли криптовалютой с плечом?

Механизм торговли криптовалютой с кредитным плечом прост: пользователь биржи получает право совершать сделки с маржой, во много раз превышающей размер депозита. Обычная величина кредитного рычага на большинстве криптовалютных бирж от 2 до 4, на традиционном валютном рынке возможно использование плеча во много раз больше. Например, если вы положили на депозит 1000$, то при кредитном рычаге 1:3 получите возможность совершать сделки на 3000$. Соответственно, и риск увеличивается пропорционально размеру кредитного плеча. Собственные средства трейдера являются не только залоговым депозитом, с помощью которого можно привлечь дополнительные средства, но и гарантией безопасности. Даже при открытии сделки с максимально возможным объемом размер убытков не может превысить размер депозита. Зато возможная прибыль умножается на размер плеча: сумма может быть очень значительной, если трейдер верно спрогнозировал ценовую тенденцию.

«Подводные камни» торговли криптовалюты на бирже с плечом

Как мы уже обозначили, собственные средства трейдера являются страховым депозитом. При серьезной и длительной просадке может возникать риск потери не только собственных средств пользователя, но и заемных. Для таких случаев на биржах реализована система риск-менеджмента, в основе которой лежит правило margin call. Суть правила очень проста: когда возникнет риск потери кредитных средств, биржа принудительно закроет позицию, а убыток, полученный от снижения цены актива, будет покрыт из собственных средств пользователя. Чтобы защитить себя от потерь, связанных с «маржин коллом», необходимо использовать тип биржевого ордера «стоп лосс». Такой ордер дает возможность указать, на каком уровне в ситуации снижении цены актив должен быть продан автоматически. Данный подход позволяет избежать более серьезных убытков при дальнейшем падении цены.

Кроме этого, на некоторых биржах настраивается рассылка «алертов», которые напонимают пользователю о приближении к «маржин коллу». Получив такое предупреждение, можно закрыть позицию или пополнить биржевой депозит, чтобы продолжить держать ее открытой.

Более того, любая биржа взимает комиссию за использование заемных средств, стоит учитывать ее размер при совершении торговых операций.

При продуманном и профессиональном подходе маржинальная торговля позволяет быстро увеличить депозит: высокая волатильность активов в сочетании с кредитным плечом приводит к отличным финансовым результатам. Такая стратегия позволяет хорошо зарабатывать, занимаясь трейдингом, даже тем пользователям, у которых небольшой стартовый капитал. Кроме этого, трейдеры, которые располагают крупными суммами, могут получать пассивный доход, предоставляя свои средства в качестве кредита другим пользователям. Биржи, которые предоставляют возможность маржинальной торговлиТорговля криптовалютой с кредитным плечом возможна на таких площадках, как Exmo, Bitfinex, Poloniex, Kraken и на некоторых других. Каждая площадка предоставляет разное кредитное плечо, обычно его размер составляет х2.5 или х3.3 к торговому депозиту. Для начала маржинальной торговли необходимо подтвердить аккаунт, предоставив документы, удостоверяющие личность. А на некоторых биржах предполагается расширенная верификация, например, включающая подтверждение почтового адреса.

Торговля криптовалютой с плечом: примерРассмотрим, какую прибыль можно получить, располагая только собственными средствами и какую — при торговле с кредитным плечом. Также проанализируем и обратную ситуацию: оценим возможные убытки. Предположим, ваш депозит на криптовалютной бирже составляет 500$. Вы решили приобрести монету NXT по цене $0,249301 на сумму 250$ и получаете 1002.8 монет. Через некоторое время курс NXT поднимается до 0.31. Вы можете продать актив частично или полностью, а также придержать монету, спрогнозировав дальнейший рост курса. Допустим, вы решили продать актив полностью.

0.31 * 1002.8 — 250 = 60.86

Итак, ваша прибыль составила 60.86 $ без учета комиссии биржи за совершение торговых операций. А какой была бы ваша прибыль при торговле с кредитным плечом 1:3? Этот инструмент дает вам возможность открыть позицию объемом в три раза большую, чем ваш депозит. Соответственно, вы можете купить 3008.4 монет. Как только курс NXT вырастет до 0.31, вы можете продать актив и получить прибыль значительно большую, чем при использовании только собственных средств.

0.31 * 3008.4 = 932.6

Из этой суммы необходимо вычесть заемные средства и часть депозита, вложенную в покупку актива.

932.6 — 500 — 250 = 182.6

Итак, при торговле с плечом 1:3 ваша прибыль составит не 60.86$, а 182.6$ (без учета комиссии). Таким образом, можно быстро увеличить депозит, если вы изначально не располагаете крупной суммой, и выйти на стабильный, высокий доход. Но криптомонета NXT могла бы пойти в просадку. Какими были бы ваши убытки при стремительном падении курса актива? Предположим, курс NXT упал бы до 0.15. В этот момент вы приняли решение закрыть позицию. 0.15 * 1002.8 = 150.4Ваш убыток — 99.6$.

Если вы использовали кредитное плечо 1:3, то ваш убыток составит 298.7$, хотя вы входили в монету с суммой 250$. Если бы вложили в актив весь депозит (500$), то, скорее всего, ваша позиция закрылась бы автоматически. В соответствии с правилом «маржин колл», это происходит в тот момент, когда размер убытков становится равным размеру депозита: биржа терять собственные средства не станет. Вот почему необходимо придерживаться стратегии при маржинальной торговле: использовать минимальный размер плеча на первоначальном этапе, входить в одну монету только частью депозита и обязательно выставлять стоп лосс. Торговля криптовалютой с плечом — выигрышная стратегия, которая позволит многократно увеличить капитал в течение небольшого временного периода. Но такая модель работы больше подойдет опытным трейдерам, которые уверены в своих ценовых прогнозах и способны правильно сделать расчеты: на каком уровне выставить стоп лосс и какой частью депозита войти в сделку. Новичкам рекомендуется использовать небольшое кредитное плечо и увеличивать его по мере приобретения опыта. Кроме этого, не стоит входить в одну монету всем депозитом: высок риск быстро потерять свои средства.