Быстрая навигация: Каталог статей Иные вопросы Криминальное использование криптовалюты: международные оценки (Сидоренко Э.Л.)

Дата размещения статьи: 28.04.2017

Популярность криптовалюты на мировом рынке предопределена в первую очередь ее техническими параметрами: возможностью дробления одной единицы до одной стомиллионной доли, круглосуточным осуществлением транзакций, трансграничным характером, проверкой валидности операции, безвозвратностью транзакций, относительной закрытостью (анонимностью) переводов, дефляционным характером, децентрализованной эмиссией и др.Сочетание данных показателей делает криптовалюту уникальным финансовым инструментом, позволяющим, с одной стороны, увеличить скорость расчетов, а с другой — максимально обезопасить их, используя параметры анонимности и безвозвратности транзакций.Однако преимущества криптовалюты делают ее привлекательной не только в легальном секторе, но и в криминальном бизнесе.Как отмечается в докладе Содружества наций, опубликованном 3 февраля 2016 г., основные риски оборота криптовалют связаны с финансированием терроризма, совершением киберпреступлений и легализацией преступных доходов. В числе их криминогенных свойств называются анонимность, скорость, дешевые и необратимые переводы, запутанные цепочки транзакций <2>.--------------------------------<2> URL: http://thecommonwealth.org/sites/default/files/press-release/documents/P14195_ROL_Virtual_Currencies_D_Tait_V5_LoRes.pdf.

Можно условно выделить два основных направления использования криптовалюты в преступных целях:- ее применение в качестве орудия преступного посягательства (использование виртуальной валюты в «Даркнете» («темном» Интернете) в качестве денежного средства при покупке оружия, наркотических средств, психотропных веществ и других запрещенных предметов, легализация преступных доходов и др.);- рассмотрение криптовалюты как предмета преступного посягательства (хищение криптовалюты со счетов, интернет-мошенничество и др.).Если в 2015 г. эти две группы деяний соотносились друг с другом в расчете 20/1 в пользу первой группы, то за последний год количество преступлений, связанных с хищением виртуальной валюты увеличилось более чем на 300%, практически сравнявшись с темпами ее официальной капитализации.Ярким примером использования криптовалюты как орудия совершения преступлений является деятельность нелегальных крипторынков. В аналитическом докладе Европола <3> от 30 сентября 2015 г. «Оценка угрозы организованных интернет-преступлений» рассматривается деятельность крипторынков Silk Road, Silk Road 2.0, Evolution и др., годовой доход каждого из которых превышал 20 млн долларов США. В докладе также отмечается, что в настоящее время ежедневный оборот рынков, использующих виртуальную валюту, составляет около 300 — 500 тысяч долларов США.--------------------------------<3> The EU Serious and Organized Crime Threat Assessment (SOCTA) 2013. Available at: https://www.europol.europa.eu.

В качестве примера можно привести операцию правоохранительных органов по борьбе с использованием криптовалют в преступной деятельности организации «Застланный горизонт» (Operation Shrouded Horizon). Это расследование, возглавляемое американскими властями, объединило 20 стран (в том числе Австралию, Канаду, Кипр, Нигерию и Великобританию) и привело к аресту 200 — 300 человек. С помощью сети Tor преступники создали форум Darkode, популярный среди лиц, заинтересованных в продаже, покупке и обмене вредоносного ПО, ботнетов, украденных персональных данных, номеров банковских карт, информации с взломанных серверов и других данных. Вскоре после серии арестов Darkode запустился еще раз, но теперь он задействовал «Блокчейн» для подтверждения личности участников и виртуальную валюту для расчетов, чем существенно затруднил выявление и расследование преступлений.По данным Европола, виртуальная валюта стала чаще использоваться и в сфере сексуальной эксплуатации детей в Интернете. В первую очередь, это касается оборота материалов с демонстрацией детского насилия, прямых трансляций действий сексуального характера с несовершеннолетними и др. В 70% случаев эта сфера бизнеса существует в рамках «темного» Интернета (преимущественно Tora). Оплата виртуальной валютой гарантирует педофилу анонимность и технически затрудняет обнаружение преступления. Раньше раскрытие преступления сводилось к тому, что покупателя и продавца идентифицировали по их IP-адресу; теперь же использование децентрализованных систем затрудняет их идентификацию и увеличивает популярность этих криминальных доменов.По данным INHOPE, международной сети «горячих линий» по борьбе с противоправным контентом, в 2012 г. поступило 33 821 материал об обнаружении сайтов продажи детской порнографии, в 2013 г. — 48 910 материалов, в 2014 г. — 83 644. При этом на США приходится 37% контента, на Россию — 24%, на Нидерланды — 16% и 23% — на другие страны <4>.--------------------------------<4> Официальный сайт организации INHOPE. URL: http://www.inhope.org/tns/resources/statistics-and-infographics/statistics-and-infographics-2014.aspx.

Однако одной из наиболее востребованных сфер криминального использования виртуальной валюты считается легализация преступных доходов и финансирование терроризма. Как отмечается в отчете ФАТФ «Виртуальные валюты. Ключевые определения и потенциальные риски в сфере ПОД/ФТ»: «Системы виртуальных валют доступны через Интернет (в том числе с мобильных телефонов) и могут использоваться для осуществления трансграничных платежей и переводов денежных средств. Кроме того, виртуальные валюты, как правило, функционируют в рамках сложной инфраструктуры, включающей ряд лиц, часто находящихся в нескольких разных странах, обеспечивающих переводы денежных средств и совершение платежей. Такая сегментация услуг означает, что может быть не вполне ясно и понятно, кто конкретно отвечает за обеспечение соблюдения требований ПОД/ФТ и осуществление надзора / реализацию правоприменительных мер» <5>.--------------------------------<5> URL: http://www.eurasiangroup.org/files/FATF_docs/Virtualnye_valyuty_FATF_9014.pdf.

Как известно, современная система предупреждения легализации преступных доходов и финансирования терроризма строится на выполнении требования «знай своего клиента» (ЗСК), которое уже само по себе противоречит сущности криптовалюты, построенной на децентрализации и шифровании. В этих условиях риск использования BTC и других виртуальных денег в сфере ПОД/ФТ резко возрастает, но, однако же, не становится определяющим. Это объясняется тем, что криптовалюта является псевдонимным инструментом, отслеживание которого в сети Интернет затруднительно, но возможно.Именно возможность выявления преступника объясняет, почему по-прежнему основным средством отмывания преступных доходов и финансирования терроризма являются наличные денежные средства (фиатная валюта).Этот вывод подтверждается и в отчете ФАТФ «Финансирование террористической организации «Исламское государство Ирака и Леванта» 2015 г. В нем отмечается, что «реальный масштаб и уровень использования новых платежных методов и услуг террористическими группировками и их сторонниками остается неясен. Вероятно, использование систем онлайн-платежей для содействия финансированию терроризма скорее отражает широкое распространение таких платежных систем в рамках более масштабной финансовой системы, нежели указывает на большую уязвимость систем онлайн-платежей с точки зрения финансирования терроризма» <6>.--------------------------------<6> URL: http://www.eurasiangroup.org/files/FATF_docs/lGIL.pdf.

Как показали исследования, возможны три модели использования криптовалюты в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма.Схема 1: Доходы от преступной деятельности обмениваются на биржах, средства поступают в кредитный кооператив, а затем переводятся на офшорные счета.Схема 2: Криптовалюта, полученная в результате незаконной сетевой торговли, обменивается на товарных биржах, переводится на карты с предоплатой и снимается в банкоматах.Схема 3: Используется кошелек, в который не знакомые друг с другом люди переводят виртуальные деньги, затем та же сумма чужих биткойнов по частям возвращается отправителю. Связь между злоумышленником и преступными деньгами таким образом разрывается.Однако было бы ошибкой полагать, что эти схемы применимы только к криптовалютам. В 40% случаев они используются и при традиционных безналичных расчетах.Еще одной популярной сферой использования криптовалюты в преступных целях является совершение кибератак. Под угрозой распространения секретных данных преступники требуют от организаций выкуп в BTC. Например, в 2016 г. была выявлена преступная группировка DD4BC (DDoS for Bitcoin), члены которой шантажировали онлайн-казино и финансовые организации Швейцарии, Новой Зеландии и Австралии <7>.--------------------------------<7> URL: http://www.coindesk.com/bitcoin-extortion-group-dd4bc-now-targeting-financial-services.

Все чаще криптовалюта становится предметом хищения. По предварительным оценкам, ежегодно количество случаев неправомерного завладения биткойнами увеличивается в десятки раз, что в целом сопоставимо с темпом легального оборота криптовалюты <8>.--------------------------------<8> См.: Сидоренко Э.Л. Антикоррупционные стандарты ОЭСР и их реализация в национальном уголовном праве (опыт прохождения странами третьей фазы оценки) // Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения. 2014. N 1. С. 85 — 88.

Получается, что фактически единственным фактором воспроизводства хищения криптовалюты является приобретение ею качеств надежности и ликвидности.О росте популярности криптовалюты как предмета преступного посягательства говорит и ее использование в фальшивомонетничестве. В декабре 2013 г. Густафсон создал в глубоком интернете сайт Community X, посвященный производству в Уганде поддельных банкнот ФРС. Эндрю активно продвигал банкноты и продавал их за биткойны через онлайн-форумы, затем их сбывали в кофейнях и магазинах США и Уганды. Кроме того, рабочая группа обнаружила непроверенную информацию о лицах, обманутых неофициальными онлайн-биржами Уганды при обмене биткойнов <9>.--------------------------------<9> См.: пресс-релиз ФБР США. URL: https://www.fbi.gov/contact-us/field-offices/pittsburgh/news/press-relea.

По оценкам Интерпола и Европола, популярность BTC и другой криптовалюты среди преступников стремительно растет и уже через несколько лет ее можно будет признать основным платежным инструментом в преступном мире <10>.--------------------------------<10> The EU Serious and Organized Crime Threat Assessment (SOCTA) 2013. Available at: https://www.europol.europa.eu.

Полагаем, что такого рода оценки несколько преувеличены. Специфика виртуальной валюты делает ее востребованной в интернет-среде, но значительно сокращает ее криминогенный потенциал в системе расчетов «из рук в руки», а именно к этой схеме по-прежнему прибегают лица, осуществляющие легализацию преступных доходов и финансирование терроризма <11>.--------------------------------<11> См.: Бондаренко Д.Д. Виртуальные валюты: сущность и борьба с их использованием в преступных целях (на примере США) // Международное уголовное право и международная юстиция. 2015. N 6. С. 23 — 25.

По данным Европола, в настоящее время только 40% от общего количества транзакций «преступник — преступник» в Интернете осуществляется с использованием криптовалюты, а в связях «преступник — жертва» этот показатель не превышает 90%.Увеличение рыночного оборота виртуальных денег, несомненно, приведет к росту их популярности в криминальной среде, но эта динамика не должна выйти за пределы роста экономических показателей. Другое дело, что в результате качественной трансформации децентрализованной валюты она может начать использоваться в тех сферах, где ранее ее присутствие не было замечено. В первую очередь это касается уклонения от уплаты налогов и сборов.Для эффективного противодействия криминальному обороту криптовалюты международное сообщество должно разработать единую стратегию, реализуемую в следующих ключевых направлениях:- определение юридической природы криптовалюты, позволяющее избавиться от коллизии при решении юрисдикционных вопросов. На международном уровне должен быть решен вопрос о том, чем же является криптовалюта: товаром, валютой, платежным инструментом, приравненным к некоторым видам ценных бумаг, средством накопления или формой платежной услуги. Ответ на данный вопрос позволит унифицировать юридическую практику во всех странах, поставив оборот криптовалюты на привычные правовые рельсы;- установление универсальной юрисдикции государств в отношении преступников, осуществляющих отмывание денежных средств, финансирование терроризма, оборот наркотиков и оружия с использованием криптовалюты;- создание реестра проверок, обязательных при работе с финансовыми потоками из стран с неэффективными режимами борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма;- расширение спектра информации, доступной подразделениям финансовой разведки, предоставлением им упрощенного доступа к информации о совершаемых действиях;- распространение положений Директивы Европейского союза (ЕС) по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма от 26 июня 2015 года на использование криптовалют. В первую очередь это касается мер по надлежащей проверке клиента (МНПК). Применительно к криптовалютам необходимо нормативно закрепить пять параметров легитимности транзакции в рамках предупреждения легализации преступных доходов: идентификация клиента (сбор данных), верификация на основе документов, данных и информации (проверка достоверности), определение бенефициарного собственника, оценка целей деловых отношений, мониторинг в соответствии с профилем риска. При этом особое внимание следует уделять проверке операций при обмене виртуальных денег на фиатные валюты;- укрепление сотрудничества в рамках программы отслеживания финансирования терроризма (TFTP) через создание дополнительной системы отслеживания платежей;- создание оперативного центра мониторинга с прямым доступом к криминологическим инструментам и базам данных для проверки, анализа и обмена разведанными в реальном времени и др.

Литература

1. Бондаренко Д.Д. Виртуальные валюты: сущность и борьба с их использованием в преступных целях (на примере США) // Международное уголовное право и международная юстиция. 2015. N 6. С. 23 — 25.2. Васюков В.Ф. Хищения в сфере компьютерной информации: некоторые вопросы правового регулирования // Электронная валюта в свете современных правовых и экономических вызовов: Материалы международной научно-практической конференции (2 июня 2016 г.). М., 2016. С. 440 — 448.3. Сидоренко Э.Л. Антикоррупционные стандарты ОЭСР и их реализация в национальном уголовном праве (опыт прохождения странами третьей фазы оценки) // Журнал зарубежного законодательства и сравнительного правоведения. 2014. N 1. С. 85 — 88.

Вернуться на предыдущую страницу