Блок­чей­н-кон­суль­тант Реза Джа­фе­ри делится советами, наработанными долгой практикой

Не нервничайте

Ин­ве­сти­ро­ва­ние в крип­то­ва­лю­ты дей­ству­ет на нервы даже опыт­ным трей­де­рам, но не стоит под­да­вать­ся эмо­ци­ям. При­дер­жи­вай­тесь своей стра­те­гии, пом­ни­те, по­че­му вы ку­пи­ли те или иные то­ке­ны, и не под­да­вай­тесь па­ни­ке. Что де­лать, когда рынок на­чи­на­ет па­дать, за­ви­сит от вашей кон­крет­ной по­зи­ции.

Если вы уже вло­жи­ли ка­пи­тал и ви­ди­те, что ваша по­зи­ция де­ше­ве­ет на гла­зах, это один слу­чай. Дру­гой ва­ри­ант, когда вы вышли в на­лич­ные и ждете удач­ной воз­мож­но­сти для ин­ве­сти­ций (ста­рай­тесь при па­де­нии рынка ока­зы­вать­ся имен­но в этом по­ло­же­нии).

Если вам по­вез­ло и па­де­ние за­ста­ло вас с на­лич­ны­ми...

Покупайте на минимумах

По­куп­ка на ми­ни­му­ме (low по-ан­глий­ски — низ­кий) кор­мит бит­ко­йн-ин­ве­сто­ров с 2009 года. Ко­неч­но, эта кон­цеп­ция не нова — есть даже такая ста­рая ци­та­та: «По­ку­пай­те, когда на ули­цах льет­ся кровь». Ниже пара при­ме­ров из Твит­те­ра:

«По­ку­па­ешь на лоях по той же цене, что перед преды­ду­щим взле­том, про­да­ешь на подъ­еме — и в дам­ках».

«Совет про­фес­си­о­на­ла: зажги свечи, и пусть они ду­ма­ют, что ты решил на­ве­сти ро­ман­ти­ки, а не купил на ми­ни­му­ме на все день­ги вме­сто опла­ты элек­три­че­ства».

Ищите выгодные варианты

Когда вы идете в су­пер­мар­кет за про­дук­та­ми, вы зна­е­те, что нужно ку­пить, и пред­став­ля­е­те, сколь­ко это долж­но сто­ить, прав­да? И если се­год­ня ба­на­ны стоят на 20% до­ро­же, чем обыч­но, на этой неде­ле их можно не по­ку­пать. Здесь то же самое.

Если вы счи­та­е­те, что ка­кой-то актив ценен и будет еще более ценен в бу­ду­щем, по­ку­пай­те его. Если вы ду­ма­е­те, что актив уже пе­ре­оце­нен, или если рынок про­сто оце­ни­ва­ет его выше, чем вы го­то­вы по­тра­тить, от­ка­жи­тесь от сдел­ки. Пред­по­ло­жим, во время вос­хо­дя­ще­го трен­да токен рас­тет с $5 до $20, а потом рынок па­да­ет, и цена опус­ка­ет­ся до $10. Как это по­ни­мать, это скид­ка с $20 или на­цен­ка на $5? И то, и дру­гое. Даль­ше цена может идти в любом на­прав­ле­нии, но сей­час $10 — это вре­мен­ное дно, ведь сни­же­ние пре­кра­ти­лось. Я бы решил, что цена вер­нет­ся к $20 и будет расти даль­ше. Кроме того, по­тен­ци­аль­ный про­иг­рыш равен $5, а по­тен­ци­аль­ный вы­иг­рыш — $10.

Это очень упро­щен­ный при­мер, зато по­нят­ный. На самом деле, взве­ши­вая риск и воз­мож­ную при­быль, нужно учи­ты­вать еще массу дру­гих пе­ре­мен­ных. Мо­раль про­ста: чем боль­ше вы ви­ди­те ста­тей с за­го­лов­ка­ми вроде «Бит­ко­и­ну конец», тем ак­тив­нее сле­ду­ет по­ку­пать. Не об­ра­щай­те вни­ма­ния на но­во­сти — когда аме­ри­кан­ский но­вост­ной канал CNBC по­след­ний раз делал сюжет о том, как ку­пить Ripple, это был почти точ­ный мо­мент пика, и сразу после вы­хо­да сю­же­та в эфир Ripple (BITFINEX: USD/XRP) упал почти вдвое.

Как учиться?

«Фор­маль­ное об­ра­зо­ва­ние даст вам хлеб на­сущ­ный; са­мо­об­ра­зо­ва­ние при­не­сет вам целое со­сто­я­ние», — Джим Рон

Если же вы уже вло­жи­ли сред­ства и те­перь на­блю­да­е­те, как они де­ше­ве­ют, учи­тесь на своих ошиб­ках. Я начал изу­чать тех­ни­че­ский ана­лиз и раз­ра­бо­тал лич­ную ин­ве­сти­ци­он­ную стра­те­гию, когда впер­вые уви­дел па­де­ние крип­то­ва­лют­но­го рынка.

К со­жа­ле­нию, тогда мне не при­хо­ди­ло в го­ло­ву си­деть и тер­пе­ли­во ждать спада, чтобы ку­пить — я ин­ве­сти­ро­вал все, что мог себе поз­во­лить, на вос­хо­дя­щем трен­де, ко­то­рый после этого почти сразу пре­кра­тил­ся. Мои ин­ве­сти­ции быст­ро по­те­ря­ли по­ло­ви­ну сто­и­мо­сти — я не мог от­крыть свой ак­ка­унт на бирже, это сразу вго­ня­ло меня в де­прес­сию. Я чув­ство­вал себя иди­о­том. Но я был слиш­ком упрям, чтобы сми­рить­ся с по­те­ря­ми, и я начал учить­ся — раз­би­рать­ся с по­ка­за­те­ля­ми, изу­чать рынок и его цик­лич­ность, а также клю­че­вых иг­ро­ков — все это, ко­неч­но, мне сто­и­ло сде­лать до того, как вкла­ды­вать день­ги.

Идите на stockcharts.​com и изу­чи­те раз­лич­ные за­ко­но­мер­но­сти, ко­то­рые можно уви­деть на гра­фи­ках. Мно­гие счи­та­ют тех­ни­че­ский ана­лиз лже­на­у­кой, но, на мой взгляд, на крип­то­ва­лют­ных рын­ках он более при­ме­ним, чем на тра­ди­ци­он­ных фон­до­вых рын­ках — воз­мож­но, по­то­му, что здесь боль­шую роль иг­ра­ют эмо­ции. Фон­до­вый рынок фор­ми­ру­ет­ся ин­ве­сто­ра­ми и трей­де­ра­ми с мно­го­лет­ним опы­том, а в крип­то­ва­лю­тах боль­шин­ство участ­ни­ков — но­вич­ки, ко­то­рые, ко­неч­но, в пе­ри­о­ды во­ла­тиль­но­сти склон­ны дей­ство­вать из­лишне эмо­ци­о­наль­но.

Тех­ни­че­ский ана­лиз поль­зу­ет­ся при­е­ма­ми пси­хо­ло­гии для по­ни­ма­ния воз­мож­но­стей, воз­ни­ка­ю­щих в любой точке диа­грам­мы. Важно по­ни­мать, что тех­ни­че­ский ана­лиз — это не пред­ска­за­ние бу­ду­ще­го. Речь идет о рас­смот­ре­нии всех воз­мож­ных ис­хо­дов, чтобы, когда один из них ре­а­ли­зу­ет­ся, ока­зать­ся в вы­год­ном по­ло­же­нии.

Все дело в управ­ле­нии рис­ка­ми. На­при­мер: не пы­тай­тесь пой­мать дно нис­хо­дя­ще­го трен­да (опыт­ные трей­де­ры на­зы­ва­ют это «пой­мать па­да­ю­щий нож»), чтобы мак­си­ми­зи­ро­вать по­тен­ци­ал роста. Вме­сто этого до­жди­тесь под­твер­жде­ния того, что нис­хо­дя­щий тренд за­вер­шен. Да, вы упу­сти­те неболь­шую вы­го­ду, но зато за­мет­но сни­зи­те риск.

Пре­жде чем что-ли­бо по­ку­пать, как ми­ни­мум месяц изу­чай­те со­от­вет­ству­ю­щий гра­фик. Вам нужно по­нять, в каких ко­ри­до­рах ходит цена, изу­чить ис­то­рию ак­ти­ва и по­смот­реть, как он ре­а­ги­ро­вал на нега­тив­ные и по­зи­тив­ные но­во­сти в про­шлом.

Как оценить токен

Пред­по­ло­жим, вы нашли токен, ко­то­рый ка­жет­ся хо­ро­шим кан­ди­да­том на ин­ве­сти­ро­ва­ние. Что де­лать даль­ше?

• Изучите диаграмму.
• Определите цену, по которой вы хотели бы войти в позицию.
• Установите лимитный ордер на покупку по этой цене.
• Больше ничего не делайте.

Как ни стран­но, слож­нее всего людям да­ет­ся по­след­ний шаг — при­дер­жи­вать­ся од­на­ж­ды вы­бран­ной стра­те­гии ока­зы­ва­ет­ся очень труд­но. Они тра­тят время, опре­де­ля­ют­ся с точ­кой входа, вы­став­ля­ют ли­мит­ные ор­де­ра — а потом сидят и ждут, когда же они сра­бо­та­ют. Это по­роч­ная прак­ти­ка! По­смот­ри­те те­ле­ви­зор, по­гу­ляй­те, по­ле­жи­те на ди­ване — де­лай­те что угод­но, толь­ко не смот­ри­те на гра­фик, по­то­му что рано или позд­но вы не вы­дер­жи­те и вме­сто того чтобы при­дер­жи­вать­ся вы­бран­ной стра­те­гии, нач­не­те при­ни­мать эмо­ци­о­наль­ные ре­ше­ния.

Найти хо­ро­шую точку входа слож­нее, чем ка­жет­ся по этому тек­сту, и я со­ве­тую найти опыт­но­го на­став­ни­ка или прой­ти курс тех­ни­че­ско­го ана­ли­за самостоятельно.

Что ка­са­ет­ся даль­ней­ше­го об­ра­зо­ва­ния: если вы хо­ти­те чи­тать диа­грам­мы и при­ни­мать соб­ствен­ные на их ос­но­ве, нач­ни­те с основ тех­ни­че­ско­го ана­ли­за.

Свечи, за­ко­но­мер­но­сти, под­держ­ка и со­про­тив­ле­ние, и все ин­ди­ка­то­ры можно изучить на StockCharts и в Википедии. Мои лич­ные лю­би­мые ин­ди­ка­то­ры:

MACD (Схож­де­ние/рас­хож­де­ние сколь­зя­щих сред­них)

RSI (Ин­декс от­но­си­тель­ной силы)

Сто­ха­сти­че­ский RSI

Линии Бол­лин­дже­ра

Что де­лать, когда раз­бе­ре­тесь с ос­но­ва­ми?

Глу­бо­ко изу­чи­те уров­ни Фи­бо­нач­чи и вол­но­вую тео­рию Эл­ли­о­та — я пред­по­чи­таю эти ин­стру­мен­ты всем осталь­ным.

Удачных Вам инвестиций!